关于印发《安福县开展互联网金融及融资租赁非法集资风险排查集中整治活动方案》的通知

日期:2016-02-04 作者:admin 字号:[]

武功山管委会,各乡镇人民政府,县公安局、县商务局、县市场和质量监管局、县人行、县银监办:

根据省、市打击和处置非法集资工作领导小组的统一部署,我县于近期在全县范围内开展一次互联网金融及融资租赁非法集资风险排查集中整治活动,现将活动方案印发给你们,请认真贯彻执行。

安福县打击和处置非法集资工作领导小组

2016年2月3日

安福县开展互联网金融及融资租赁非法集资风险排查集中整治活动方案

最近,互联网金融领域非法集资案件高发频发,相继出现多个大案要案,特别是“钰诚系”通过旗下“e租宝”等三个互联网理财平台,未经批准,通过公开宣传,以“互联网+融资租赁”等方式销售理财产品,采取虚构融资项目,设立资金池,承诺高额回报,借新还旧的“庞氏骗局”方式非法吸收公众资金,涉案人员众多,金额巨大,影响范围广泛,严重破坏国家经济金融秩序,损害人民群众财产权益,给社会带来重大不稳定因素。省委、省政府高度重视互联网金融的健康发展,要求鼓励创新、规范发展与防范风险三者并重。为规范互联网金融及融资租赁企业经营,促进行业健康发展,防范非法集资风险,根据省打击和处置非法集资领导小组统一部署,我县于2016年2月在全县范围内开展一次互联网金融及融资租赁非法集资风险排查集中整治活动,具体方案如下。

一、目标任务

摸清我县互联网金融及融资租赁经营情况及风险状况,发现风险源头,清理整顿违规开展互联网金融和融资租赁业务机构,打击涉嫌非法集资违法犯罪行为,规范我县互联网金融及融资租赁经营行为,防范非法集资风险,维护公众利益和社会稳定。

二、工作原则

(一)条块结合。各乡镇人民政府要切实履行属地管理责任,加强组织领导,充分调动各方资源,统一部署,统筹协调,深入开展排查整治工作。各行业主监管部门要按照职责分工,落实各自在排查整治、行业监管、监测预警、宣传教育等方面的责任,密切协作,互通信息、共享资源、形成合力。

(二)防打并重。各乡镇、各部门要采取有力措施,全面排查互联网金融和融资租赁行业的风险点和风险源头,清理整顿各类违规经营机构,防范风险扩散。对确已涉嫌违法犯罪、危害较大的,要坚决予以打击。

(三)内紧外松。各乡镇、各部门要高度重视,精心组织,周密部署,严格遵守工作纪律,保守工作机密,不对外宣传报道,防止引发互联网金融及融资租赁行业和社会恐慌,避免风险跨区域、跨市场、跨行业和跨机构传导。

三、职责分工

县打击和处置非法集资领导小组办公室负责本次非法集资风险排查整治活动的统筹部署、督导协调和汇总报告工作。

县金融办负责对在县本级设立的P2P网络借贷及股权众筹平台等互联网金融行业的非法集资风险排查整治。

县商务局负责对融资租赁行业开展非法集资风险排查整治。

县公安局负责协助有关部门开展非法集资风险排查整治活动的现场检查,对涉嫌非法集资犯罪行为进行立案侦查。

县市场和质量监督管理局负责提供企业登记查询,配合开展现场检查,依据有关部门要求,对违反工商行政管理规定的行为实施行政处罚。

县人行负责对各乡镇、各部门开展互联网风险排查整治活动进行指导,对涉嫌有非法集资行为的资金账户进行查询,负责对第三方支付机构开展非法集资风险排查整治。

县银监办负责协助指导各乡镇、各部门开展P2P网络借贷信息中介平台非法集资风险排查整治。

各乡镇人民政府负责本区域互联网金融及融资租赁行业非法集资风险排查整治活动的统筹规划、组织协调和汇总报告。

四、工作要求

(一)统一思想认识。非法集资打着“互联网+”的旗号,不断侵入互联网金融和融资租赁领域,扰乱经济金融秩序,损害群众利益,造成严重不良影响,甚至危害社会稳定。各乡镇、各有关部门要把思想统一到省政府、市委、市政府和县委、县政府的决策部署上来,高度重视当前互联网金融领域内出现的非法集资风险,切实加强组织领导,认真抓好各项工作落实,确保风险排查整治活动取得实效。

(二)行业机构全覆盖。县市场监管部门要及时向政府及有关部门提供行业机构名录,包括本地注册设立及外地机构到本地设立的分支机构。各乡镇、各有关部门要根据市场监管部门提供的企业名录,逐一核查,逐一评估。

(三)开展联合执法。由县打击和处置非法集资领导小组办公室牵头,组织金融办、公安、市场监管、商务、人行和银监等部门开展联合执法,破解有机构无权执法问题,巩固提升执法效果。

(四)分类研判处置。各地要组织相关行业主监管部门和市场监管、公安等部门加强会商研判,认真分析有关互联网金融平台运作方式。对于存在设置资金池、虚构融资项目、自我担保、高利转贷获利等问题的平台,涉嫌违法犯罪的要坚决予以打击;问题较小,尚未构成犯罪的,要规范整顿;对于依法合规的机构,要予以支持。

(五)做好排查记录。各联合执法排查小组要切实摸清各类互联网金融和融资租赁机构基本情况,包括公司名称、注册资本、实缴资本、法定代表人、注册地址、办公地址、联系电话、累计开展业务量、至排查日业务余额情况、风险状况和机构运作存在的问题。要求被排查对象提供相关的业务台账和资金流向凭证,以充分评估平台经营风险。

(六)审慎注册审批。在有关互联网金融监管政策正式出台前,各地应暂停核准含有“金融”字样的企业名称,暂停注册登记设立网络借贷信息中介平台。严格核准有关第三方支付和融资租赁的机构名称和经营范围,企业名称与经营范围必须一致,不得含有“融资”、“理财”等类金融业务字样。对已设立但未经批准使用“金融”、“融资”和“理财”字样的企业,要进行规范和整顿。

(七)督促行业自律。目前,我市尚未设立互联网金融协会,要以此次对互联网金融行业的非法集资风险排查整治活动为契机,督促各依法合规经营的互联网金融企业加入正在筹备的吉安市普惠金融协会,加强行业自律,促进行业健康、可持续发展。

五、工作安排

(一)准备阶段(2月1日—2月5日)。由县打击和处置非法集资领导小组办公室牵头,组织各有关部门,抽调专职人员组成联合执法风险排查工作组,制定具体方案,认真部署和组织排查整治工作。

(二)实施阶段(2月6日—2月22日)。县联合执法风险排查工作组同时开展联合执法检查,深入发现问题,切实掌握非法集资风险源头,督促落实整改,对违法违规行为及时核查,依法处置。期间,县处非办将组织有关部门成立督查组,对各乡镇、各有关部门活动开展情况进行督查,或根据有关线索开展突击检查。

(三)总结阶段(2月23日—2月25日)。各乡镇、各有关部门在2月26日前,将本地、本部门的互联网金融及融资租赁行业风险排查整治活动开展情况统一报县处非办,由县处非办进行统一汇总,报市处非办。

联系人:姚真,联系电话:7622678,

电子邮箱:afx@jian.gov.cn

附件:安福县互联网金融及融资租赁非法集资风险排查专项整治情况统计表

安福县打击和处置非法集资领导小组办公室     2016年2月3日印发